Հիմնական տարբերություն – Հավատարմություն ընդդեմ Ավանգարդ
Ֆինանսական խորհրդատուների միջոցով ներդրումների կառավարումն ավելի ու ավելի տարածված է դարձել վերջին ժամանակներում, երբ ներդրումային ընկերությունները կառավարում են մեծ թվով ֆինանսական ակտիվներ իրենց ներքո: Fidelity-ն և Vanguard-ը ԱՄՆ-ում ֆինանսական ծառայություններ մատուցող երկու առաջատար ընկերություններ են: Երկու ընկերություններն էլ մատուցում են մի շարք ծառայություններ՝ սկսած կենսաթոշակային ծառայություններից մինչև հարստության կառավարում: Fidelity-ի և Vanguard-ի հիմնական տարբերությունն այն է, որ Fidelity-ն առաջարկում է ներդրումային ապրանքներ, հիմնականում բարձր ռիսկայնությամբ՝ բարձր եկամտաբերության փիլիսոփայությամբ, որն ավելի հարմար է ագրեսիվ ներդրողների համար, մինչդեռ Vanguard-ը կենտրոնանում է ցածր գնով ներդրումային պորտֆելի տրամադրման վրա, որն ավելի հարմար է պահպանողական ներդրողների համար:Երկու ընկերություններն էլ իրենց հաճախորդներին առաջարկում են ներդրումային տարբերակների լայն շրջանակ:
Ի՞նչ է հավատարմությունը:
Fidelity Investments-ը ամերիկյան բազմազգ ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերություն է, որը հիմնված է Բոստոնում, Մասաչուսեթս և ուներ 2,13 տրլն ԱՄՆ դոլար կառավարվող ակտիվների տակ 2016 թվականի դրությամբ: Fidelity-ն առաջարկում է ներդրումային տարբերակների լայն շրջանակ՝ սկսած փոխադարձ հիմնադրամների կառավարումից, կյանքի ապահովագրությունից, կենսաթոշակի անցնելուց ներդրումային խորհրդատվության ծառայություններ: Fidelity-ն գործում է մի շարք ստորաբաժանումներ՝ մատուցելու տարբեր ծառայություններ, և ստորև նշված են ամենաշատ եկամուտներ ստեղծող միջոցներից մի քանիսը:
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund-ը Fidelity-ի ամենամեծ բաժնետիրական փոխադարձ հիմնադրամն է 452 փոխադարձ հիմնադրամների մեջ և կարողացել է իր ներդրողների համար առաջարկել 8,69% եկամտաբերություն: Այս եկամտաբերությունը գերազանցում է S&P 500-ի 7,41% եկամտաբերությունը: (S&P 500-ը ֆոնդային շուկայի ինդեքս է, որը հաշվարկում է ֆոնդի պորտֆելի ընդհանուր եկամտաբերությունը: Եթե առանձին ֆոնդն ապահովում է եկամտաբերություն, որը գերազանցում է ֆոնդի պորտֆելի եկամտաբերությունը, համապատասխան ֆոնդը լավ է աշխատում):
Նկար 01- Fidelity գլխամասային գրասենյակ Բոստոնում
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Սա ևս մեկ հիմնադրամ է, որը գերազանցել է NASDAQ Composite-ի 9,68% եկամտաբերությունը՝ վաստակելով 12,45% կայուն եկամտաբերություն: FOCPX-ը ներդրումներ է կատարում արտաբորսային բաժնետոմսերում, որոնք խիստ սպեկուլյատիվ են:
Fidelity-ն գործում է եկամուտ ստեղծող պորտֆելների երեք մոդելներով՝ պահպանողական եկամուտ, հավասարակշռված եկամուտ և աճի եկամուտ: Ակտիվների տարբեր տեղաբաշխումների շարքում որոշվում է թիրախային ակտիվների խառնուրդ (TAM) բաժնային պարտատոմսերի և կարճաժամկետ ներդրումների համար:
Fidelity-ն զգալի համբավ ունի որպես ընկերություն, որը հարմար է ագրեսիվ ներդրողների համար՝ կախված նրանց առաջարկած ներդրումային պորտֆելից:Ինչպես վկայում են FCNTX-ի և FOCPX-ի եկամուտները, Fidelity-ում մեծամասնության ֆոնդերը բարենպաստ եկամուտներ են ստեղծում: Այնուամենայնիվ, քանի որ բարձր եկամուտները պետք է ապահովվեն բարձր ռիսկերով, Fidelity-ի ներդրումային պորտֆելը կարող է հարմար չլինել պահպանողական ներդրողների համար: Ավելին, Fidelity-ի կողմից գանձվող վճարներն ու ծախսերը նույնպես ավելի բարձր են՝ փոխհատուցելու բնորոշ ռիսկը։
Ի՞նչ է Vanguard?
Vanguard-ը ամերիկյան ներդրումային կառավարման ընկերություն է, որը հիմնված է Փենսիլվանիայի Մալվերն քաղաքում և գործում է ավելի քան 4 տրիլիոն դոլարի կառավարվող ակտիվներով: Փոխադարձ հիմնադրամները և փոխանակման ֆոնդերը Vanguard-ի կողմից տրամադրվող ֆոնդերի հիմնական երկու տեսակներն են, մինչդեռ տրամադրվում են նաև բրոքերային ծառայություններ, ակտիվների կառավարում և վստահության ծառայություններ: Vanguard-ն իր ֆոնդերի մեծ մասի համար առաջարկում է երկու դաս՝ ներդրողների բաժնետոմսեր և ծովակալների բաժնետոմսեր: Admiral-ի բաժնետոմսերն ունեն ծախսերի համեմատաբար ավելի ցածր գործակիցներ, սակայն պահանջում են ավելի բարձր նվազագույն ներդրումներ՝ $10,000-ից $100,000 յուրաքանչյուր ֆոնդի միջև:
Vanguard-ը հայտնի ներդրումային ընտրություն է ներդրողների համար, ովքեր նախընտրում են պահպանողական մոտեցում ցուցաբերել իրենց պորտֆելների հետ:Դա պայմանավորված է նրանով, որ Vanguard-ն առաջարկում է համեմատաբար ցածր ռիսկային պորտֆել, քանի որ ընկերությունն առաջարկում է մի շարք փոխադարձ հիմնադրամներ և փոխանակման ֆոնդեր (ETF), որոնք ուղղված են ֆիքսված եկամուտին: Vanguard-ի փիլիսոփայությունը ճշմարիտ է իր ներդրումների ողջ ընթացքում, քանի որ ավելի ցածր ծախսերը հանգեցնում են ավելի լավ ընդհանուր եկամտաբերության:
Գործելով ավելի քան 320 ֆոնդերի հետ՝ Vanguard-ը հայտնի է նաև իր ցածր գնով ներդրումների կառավարմամբ՝ միջին ծախսերի հարաբերակցությամբ (ներդրումային ընկերության կողմից ֆոնդը կառավարելու համար կատարվող ծախսերը) 0,18%: Ընկերության որոշ հայտնի ֆոնդերի ծախսերի հարաբերակցության օրինակները հետևյալն են.
Որո՞նք են նմանությունները Հավատարմության և Ավանգարդի միջև:
- Եվ Fidelity-ն և Vanguard-ը խոշոր ներդրումային կորպորացիաներ են, որոնք հիմնված են Միացյալ Նահանգներում:
- Փոխադարձ հիմնադրամները ապրանքների հիմնական կատեգորիաներից մեկն են ինչպես Fidelity-ում, այնպես էլ Vanguard-ում:
Ո՞րն է տարբերությունը Հավատարմության և Ավանգարդի միջև:
Հավատարմություն ընդդեմ Ավանգարդ |
|
| Fidelity-ն առաջարկում է ներդրումային ապրանքներ հիմնականում բարձր ռիսկային-բարձր եկամտաբերության փիլիսոփայությամբ, որն ավելի հարմար է ագրեսիվ ներդրողների համար: | Vanguard-ը կենտրոնանում է պահպանողական ներդրողների համար ավելի հարմար էժան ներդրումային պորտֆելի տրամադրման վրա: |
| Համապատասխանություն | |
| Հավատարմությունն ավելի հարմար ներդրումային տարբերակ է ագրեսիվ ներդրողների համար: | Vanguard-ի հիմնադրամի պորտֆելը ավելի հարմար է պահպանողական ներդրողների համար: |
| Արժեք և վերադարձ | |
| Ակտիվների կառավարման բարձր արժեքը, որն ապահովված է միջինից բարձր եկամտաբերությամբ, ներդրումային ռազմավարությունն է Fidelity-ում: | Vanguard-ն առաջարկում է էժան ներդրումներ՝ ծախսերի ցածր գործակիցներով՝ բարենպաստ արդյունքներ ապահովելու համար: |
| Ֆոնդերի տեսակներ | |
| Fidelity-ում ֆոնդերի մեծ մասը փոխադարձ հիմնադրամներ են: | Vanguard-ն իր պորտֆելում առաջարկում է ինչպես փոխադարձ հիմնադրամներ, այնպես էլ փոխանակման ֆոնդեր: |
Ամփոփում – Հավատարմություն ընդդեմ Ավանգարդ
Fidelity-ի և Vanguard-ի միջև տարբերությունը հիմնականում կապված է ներդրումային մոտեցման հետ, որը որդեգրում է ցանկացած ընկերություն. Fidelity-ն ավելի շատ ռիսկի է դիմում՝ բարձր եկամտաբերություն ստանալու ակնկալիքով, մինչդեռ Vanguard-ը ավելի պահպանողական մոտեցում է ցուցաբերում, քանի որ նրանց ներդրումային ռազմավարությունը հարմար է ռիսկերից խուսափող ներդրողների համար:Այնուամենայնիվ, երկու ընկերություններն էլ անսահման հաջողակ են և կարող են օգնել ներդրողներին հարստություն ստեղծելու և կառավարելու հարցում՝ ավելացնելով արժեք:
Ներբեռնեք Fidelity vs Vanguard-ի PDF տարբերակը
Դուք կարող եք ներբեռնել այս հոդվածի PDF տարբերակը և օգտագործել այն անցանց նպատակներով՝ ըստ մեջբերումների: Խնդրում ենք ներբեռնել PDF տարբերակը այստեղ Հավատարմության և Ավանգարդի միջև տարբերությունը
