Ներդրումների կառավարում ընդդեմ հարստության կառավարման
Ներդրումների կառավարման և հարստության կառավարման հիմնական տարբերությունն այն է, որ ներդրումների կառավարումը ընդհանուր տերմին է մասնագիտական ակտիվների կառավարման համար, հատկապես արժեթղթերի համար, ներառյալ բաժնետոմսերը և պարտատոմսերը, մինչդեռ հարստության կառավարումը լայն ոլորտ է, որը ներառում է ներդրումների կառավարումը որպես մաս: այն. Ներդրումների կառավարումը հիմնականում զբաղվում է արժեթղթերի առք ու վաճառքով այնպես, որ ներդրողների համար օպտիմալ օգուտներ բերի: Ի հակադրություն, հարստության կառավարումը մասնագիտական ծառայության տեսակ է, որը բերում է ծառայությունների համակցություն, ինչպիսիք են ներդրումային խորհրդատվությունը, ֆինանսական և հարկային ծառայությունները, իրավաբանական և գույքի պլանավորման ծառայությունները կազմակերպչական կամ անձնական բարելավման համար:Ներդրումների կառավարման և հարստության կառավարման միջև զգալի տարբերություններ կան, սակայն հիմնական տարբերությունը յուրաքանչյուր սխեմայի կողմից մատուցվող ֆինանսական ծառայությունների մակարդակի մեջ է:
Ի՞նչ է ներդրումների կառավարումը:
Մարդիկ ներդրումներ են կատարում տարբեր գործիքներում՝ նպատակ ունենալով հասնել տարբեր ներդրումային նպատակների, ինչպիսիք են շահույթ և օգուտներ ստանալը: Ներդրումների կառավարումը մասնագիտական ծառայություն է, որը ներառում է անհատ և ինստիտուցիոնալ ներդրողների համար, ինչպիսիք են կենսաթոշակային ֆոնդերը, ապահովագրական ընկերությունները, կորպորացիաները և այլն արժեթղթեր գնելու և վաճառելու վերաբերյալ խորհրդատվություն տրամադրելը, ինչպիսիք են պարտատոմսերը, բաժնետոմսերը, անշարժ գույքը և այլն: ներդրումների կառավարումը ներառում է տարբեր գործողություններ, ինչպիսիք են ֆինանսական հաշվետվությունների վերլուծությունը, բաժնետոմսերի կամ ակտիվների ընտրությունը, ներդրումային պլանների իրականացումը և ներդրումների շարունակական մոնիտորինգը:
Ի՞նչ է հարստության կառավարումը:
Հարստության կառավարումը հարստության կառավարման մասնագետների կողմից մատուցվող ծառայության տեսակ է, որը ներդրումների կառավարումից դուրս է:Բացի ներդրումային խորհրդատվական ծառայություններ մատուցելուց, հարստության կառավարումն իր հաճախորդներին մատուցում է տարբեր ծառայություններ, ներառյալ մանրածախ բանկային գործունեությունը, գույքի պլանավորումը, ֆինանսական և հարկային ծառայությունները, իրավական ռեսուրսները և այլն մեկ վճարով:
Այս երկու հասկացությունները համեմատելիս կարելի է տեսնել ներդրումների կառավարման և հարստության կառավարման որոշ նմանություններ: Երկու հայեցակարգի հիմնական նպատակն է խորհուրդներ տալ ներդրումներից կամ այլ կերպ իրենց հաճախորդներին օպտիմալ օգուտներ ստանալու համար:
Ո՞րն է տարբերությունը ներդրումների կառավարման և հարստության կառավարման միջև:
• Ներդրումների կառավարման ոլորտում մատուցվող ֆինանսական ծառայությունների մակարդակը սահմանափակ է միայն ներդրումների, պորտֆելի կամ ակտիվների կառավարման համար: We alth Management-ը տրամադրում է համապարփակ ֆինանսական պլանավորման ծառայություններ՝ ընդգրկելով բոլոր հարակից ոլորտները, ներառյալ ներդրումների կառավարումը:
• Ներդրումների կառավարման հիմնական նպատակն է օպտիմալացնել ներդրումներից ստացվող ֆինանսական շահութաբերությունը: Հարստության կառավարման հիմնական նպատակն է առավելագույնի հասցնել հաճախորդների զուտ արժեքը:
• Ներդրումների կառավարման ոլորտում ծառայություններ մատուցողի և հաճախորդի միջև հարաբերությունները սահմանափակ են: We alth Management-ում կա ամուր հարաբերություններ երկու կողմերի՝ հարստության կառավարման թիմի և հաճախորդի միջև, որը գնահատում է հաճախորդի կարիքներն ու առաջնահերթությունները:
• Ներդրումների կառավարման ոլորտում մատուցվող ծառայությունների շրջանակը սահմանափակվում է ֆինանսական առումով: We alth Management-ում մատուցվող ծառայությունների շրջանակը ներառում է հաճախորդների ֆինանսական, ինչպես նաև ապրելակերպի ասպեկտները:
Ներդրումների կառավարում ընդդեմ հարստության կառավարման ամփոփագիր
Ներդրումների կառավարումը և հարստության կառավարումը պրոֆեսիոնալ ծառայություններ մատուցողների երկու տեսակ են: Ներդրումների կառավարման ներքո մասնագետները տրամադրում են ներդրումային խորհրդատվական ծառայություններ տարբեր արժեթղթերի առքուվաճառքի համար: Մյուս կողմից, հարստության կառավարման ոլորտում ծառայություններ մատուցողները պարտավոր են մատուցել մի շարք ծառայություններ, ինչպիսիք են ֆինանսական և հարկային ծառայությունները, իրավաբանական և անշարժ գույքի պլանավորման ծառայությունները, բացի ներդրումային խորհրդատվությունից:Հետևաբար, իրենց հաճախորդի համար մատուցվող ծառայությունների մակարդակը տարբեր է, որտեղ ներդրումների կառավարումը հաշվի է առնում միայն ներդրումային ասպեկտները, մինչդեռ հարստության կառավարումը հաշվի է առնում բոլոր այն գործողությունները, որոնք հարստություն են ստեղծում որոշակի անհատի համար:
